A 2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv alapján, a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény valamint a 33/2017. (X. 26.) NGM rendelet előírásainak megfelelően elkészített belső szabályzatot a felügyeletet ellátó szerv, kereskedelmi hatóságként Budapest Főváros Kormányhivatala (a továbbiakban: hatóság) hagyja jóvá.
Magyarország területén székhellyel, fiókteleppel vagy telephellyel rendelkező nemesfémmel vagy az ezekből készült tárgyakkal kereskedő szolgáltatók.
1. Magyarország területén a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben foglaltak szerint a nemesfémmel vagy az ezekből készült tárgyakkal kereskedő szolgáltató (a továbbiakban: szolgáltató) a törvény hatálya alá tartozik, a szolgáltató köteles a belső szabályzatát a hatósághoz nyilvántartásba vételét követő 45 napon belül jóváhagyásra benyújtani - a MKEH032-es űrlap (kérelem) mellékleteként. A szolgáltatók által készítendő belső szabályzatnak tartalmában meg kell felelnie a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény, valamint az e törvény alapján elkészítendő belső szabályzat kötelező tartalmi elemeiről szóló 21/2017. (VIII. 3.) NGM rendelet, továbbá a törvény végrehajtásáról szóló 33/2017. (X. 26.) NGM rendelet előírásainak, valamint jogszabállyal és a törvény céljával nem lehet ellentétes.
A jóváhagyott Pmt. szabályzatot a szolgáltató köteles az kereskedelmi tevékenység folytatásának helyszínén, azaz a telephelyeken tartani. Még a Pmt. szerinti belső szabályzat benyújtását megelőzően a NAV honlapján megtalálható nyomtatvány - VPOP_KSZ17 - felhasználásával elektronikus úton be kell jelenteni a kijelölt személyt a NAV-KH-PEII-nek. (Működés megkezdésétől számított 5 napon belül.) A beküldés megtörténtét igazoló NAV által küldött visszaigazoló elektronikus üzenetet meg kell őrizni, illetve a visszaigazolás számát feltüntetni szükséges a Pmt. szabályzatban.
2. A szolgáltatóknak abban az esetben is az MKEH032-es űrlapot kell használniuk, ha a hatóság a Pmt. 65. § (5) bekezdése alapján indított felügyeleti eljárás keretében kérte be tőlük a pénzmosási belső szabályzatot jóváhagyásra, ekkor szintén mellékletként tudják azt benyújtani a hatósághoz.
A Pmt. 69. § (1) bekezdés alapján a hatóságnak széleskörű joghátrányok kiszabására van lehetősége.
A Pmt. bevezette a nyilvántartásból való törlés lehetőségét a nemesfémmel kereskedők és árukereskedők esetében is, továbbá a bírság mértéke megemelkedett, 100 ezer Ft-tól 400 millió Ft-ig terjedhet.
Ügyintézési határidő: 60 nap
1.) MKEH032: Kérelem a nemesfémmel vagy az ezekből készült tárgyakkal kereskedők belső szabályzatának jóváhagyására a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény 65. § (1) és (9) bekezdés végrehajtására, valamint beadvány a 65. § (5) bekezdés alapján hatóság által indított felügyeleti eljárásban
2.) Nemesfémmel kereskedők egyszerűsített belső szabályzata (kockázatértékelés elkészítése alól mentesülő szolgáltatók számára) VAGY Nemesfémmel kereskedők belső szabályzata (kockázatértékelésre kötelezett szolgáltatók számára)
A Pmt. szerinti belső szabályzat jóváhagyására irányuló kérelem benyújtása illeték- és díjmentes.
Budapest Főváros Kormányhivatala (Kereskedelmi, Haditechnikai, Exportellenőrzési és Nemesfémhitelesítési Főosztály Nemesfémhitelesítési és Pénzmosás Felügyeleti Osztály)
Az általános közigazgatási rendtartásról szóló 2016. évi CL. törvény 114.§ (1) bekezdés értelmében a véglegessé vált döntések ellen közigazgatási per indításának van helye. A közigazgatási perrendtartásról szóló 2017. évi I. törvény 39. § szabályozza a keresetlevél benyújtását. Közigazgatási per iránt keresetet nyújthat be a közigazgatási perrendtartásról szóló 2017. évi I. törvény 13. §-a alapján hatáskörrel és illetékességgel rendelkező bírósághoz.
http://mkeh.gov.hu/nemesfemvizsgalat/Pmt
MKEH032-es e-kérelem és beadvány
Mintaszabályzat (Nemesfémmel kereskedők egyszerűsített belső szabályzata)
Mintaszabályzat (Nemesfémmel kereskedők belső szabályzata) (kockázatértékelésre kötelezett szolgáltatók részére)
A Budapest Főváros Kormányhivatalának egyes ipari és kereskedelmi ügyekben eljáró hatóságként történő kijelöléséről,valamint a területi mérésügyi és műszaki biztonsági hatóságokról szóló 365/2016. (XI. 29.) Korm. rendelet 3. § (3) bekezdés a) pontja. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény 1.§ (1) bekezdés j) pont, 3. §, 5. § e) pont, 31. § (1)-(3) bekezdés, 65. § (1)-(3), (5) bekezdés és (9) bekezdés , 69. §, 93. §; a belső szabályzat kötelező tartalmi elemeiről szóló 21/2017. (VIII. 3.) NGM rendelet; a 33/2017.(XI. 26.) NGM rendelet. Az általános közigazgatási rendtartásról szóló 2016. évi CL. törvény 7. §; 50. § (2) bekezdés c) pont; 80. §; 99. §; 113. §; 114. §; 116. § (4) bekezdés. A kereskedelemről szóló 2005. évi CLXIV. törvény 9. § (5) bekezdés. Az általános közigazgatási perrendtartásról szóló 2017. évi I. törvény 13. §; 39. §; 40. §.
BFKH KHENF